[警告] 暂停提款！ 买这个币要小心，央行出手了！

比特币中国、火币网等交易平台行情显示，比特币价格近两日暴跌，跌破7000元，一天内跌幅近10%。 这与央行约谈整改密切相关。 从1月6日到2月9日的30多天时间里，央行先后出手6次，本次整治距离央行首次整治已过去三年。 监管态度之强、查之坚决之决心前所未有！

一系列举措：央行出手整顿比特币平台

◆1月6日，央行约谈国内三大比特币交易平台负责人，并展开查处整顿。

◆1月11日，央行突击搜查“火币”、“BiBank”、“比特中国”。

◆1月18日，第一批检查结果公布：“比特币中国”超范围经营，违规开展资金配置业务，“比特币银行”、“火币网”未设立反洗钱制度按规定执行。 三大平台立即关停融融。

◆2月8日，央行扩大排查范围约谈中国比特币、比特币交易网、好比特币、云币网、元宝网、BTC100、聚笔网、币贝网、大红火等9大平台. 央行对这些平台提出了明确要求：不得违规从事融资、发币等金融服务，不得参与洗钱活动，不得违反国家金融反洗钱相关法律法规。洗钱、外汇管理、支付结算，不得违反国家税收和工商广告管理等法律规定。 发现比特币交易平台违反上述规定，情节严重的，督查组将提请相关部门依法关闭、取缔。

◆2月9日上午，央行严正警告：依法关停严重违规的比特币交易平台。

◆2月9日晚，比特币中国、火币网、币行为发布公告，响应监管，暂停比特币和莱特币的提现业务。

2月9日，中国比特币、比特币交易网、元宝网、大红火等平台也宣布对比特币交易收取0.2%的服务费。 8日，币贝网还宣布将对比特币交易收取交易服务费。 据中国比特币官网公告，为进一步遏制比特币市场炒作行为，防范通过比特币、莱特币进行非法传销、洗钱、外汇活动的可能性。 中国比特币将加强客户身份识别，加强资金来源和提现用户的审计监督。 当发现可疑用户行为时，中国比特币可能会采取相关措施限制提现、交易、冻结可疑资产，并向有关部门报告。

此外，融资和货币融资也是央行关注的重点。 “比特币交易机构开展融资融币业务属于违法行为。” 中央民族大学法学院教授、互联网金融研究专家邓建鹏表示，“向用户发行资金或比特币，意味着平台成为借贷机构，比特币平台在行业内注册，商务部属于电商类，不具备放贷资质。”

邓建鹏指出，“比特币在全球流通，流动性非常灵活，可以绕过外汇管制。同时，如果比特币交易机构没有良好的用户识别机制，洗钱活动就更容易发生. 比特币平台从来没有受到过监管，各个机构都持有大量用户资金和比特币，如果出现高管道德风险、跑路等，对公众的威胁很大利息并影响金融秩序。”

疯狂行情：“中国比特币”？谨防掉入传销陷阱

天津的几位投资人去年接触到一个投资虚拟货币的理财项目。 据说这种虚拟货币被称为中国第一虚拟货币，是中国版的比特币。 他们认为这是一个致富的好机会。 然而，没想到，这竟然是一个陷阱。

△视频：关注虚拟货币理财风险

号称“中国第一虚拟货币”，游戏规则复杂但回报丰厚

记者在网上搜索“中国第一虚拟货币”，会弹出大量介绍FC币的网页。 在这些文章中，不乏“中国第一虚拟货币”、“打造2000万中产阶级”等醒目的口号。 那么这个FC币是如何让人富起来的呢？

FC虚拟货币的游戏规则非常复杂。 简单来说，虚拟货币购买后，每天都会慢慢升值。 本金被全额撤回。

据受害人王女士介绍，8420元是一个激活码，可以购买1400个虚拟货币。 然后每天增加8个币，到2000个币就停止比特币卖给谁怎么换钱?，然后就可以在公司提现了。 按照这个规律，如果你投资8000元，250天后你会得到16000元的回报，利润翻了不止一倍。

好不容易熬过了250天，王女士正要兑换这16000元时，却犯愁了。 据王女士介绍，网页后台一直显示正在升级，只能下单，不能提现。 这让她很疑惑。

记者看到，FC虚拟货币官网多次更换域名：最初的官网在国外变成了黄网，现在屏幕上看到的是FC币的新官网，但让人迷惑的是， ，官网页面上有很多不雅观的影视图片。 原来，这个号称要为2000万中产阶级打造虚拟货币的官网，竟然与一家电影下载网站共用一个域名。

提现功能关闭，公司更改规则要求“拉人头”取款

据了解，运营FC虚拟货币的是浙江新富网络科技有限公司。 新富公司成立于2015年7月，在成立现场的视频中，我们看到了“打造2000万中产阶级”的标语。

王女士说，大家是抱着发家致富的想法投资这个虚拟货币的。 现在她不仅没有被打造成为中产阶级，连自己投入的钱都提不出来。 该公司后来表示比特币卖给谁怎么换钱?，系统发生了变化，没有提现功能，需要将自己的货币转卖给别人，然后才能将虚拟货币变成现金。 王女士意识到，这其实就是俗话说的“拉人头”。

王女士表示，他们的投资没有签订纸质合同，都是在FC币交易系统中操作，平时的交流和培训都是在微信、QQ等社交平台上进行的。 工商登记显示，该公司位于宁波市镇海区荔浦镇广元路9号。 然而，当记者来到广元路9号时，却发现这里竟是一家机械厂。

涉案公司：业务已转型，不做虚拟货币

据知情人透露，新福公司目前在杭州某写字楼办公。 记者赶赴杭州下沙实地了解情况。 信富公司副总裁表示，虽然虚拟货币不违法，但国家目前并不提倡也不支持，所以他们早就不搞虚拟货币了，转型做线上金融，就是发行股票、债券、和资金。

记者看到，FC币已更名为FC积分，投资者更名为玩家。 多名受害者表示，自己的虚拟货币被强行换成虚拟积分，积分无法兑换金钱，只能兑换非上市公司的股票。 受害人称，这些股票是一些未上市公司的股票，具体价值多少不清楚。

几名受害人不同意新福的做法。 购买时承诺的优惠条件如何更改？ 新富公司副总辩称，投资有风险，成年人应该为自己的决定负责。 新富集团有部分责任，但从未想过要害人。

有意见的投资者被列为“恶意分子”，涉案公司称正在“筹建上市”

多名投资人表示，私下表达不满，但公司得知后，将其列为“恶意分子”，账户被锁。 对此，新富公司另一位副总裁表示，这些账户被锁定是因为“恶意分子”对公司造成了诸多负面影响。

新福公司另一位副总裁也表示，目前正在上市，等待敲钟令。 届时，这些“虚点”将合理合法升值，收益可能高达数十倍。

多位FC虚拟货币受害人告诉记者，他们已经放弃了追回本金的想法。 受害者并没有直接说出其中的原因，而是记者找到的一位知情人说出了原因。

有知情人透露，创始人温某会发动受害人威胁某个人，即在微信群中公布举报人的信息，让所有受害人都去找这个人要求赔偿。

前副总统涉嫌其他传销案已被警方控制

据了解，丁某继续沿用FC虚拟货币运营模式，另起炉灶，推出名为“富民商圈”的项目，已被宁波市市场监管部门认定为传销。 宁波市公安局鄞州分局黄军表示，警方于2016年11月进行初步侦查，随后于11月23日以组织传销罪对丁某及其母亲刑事拘留。

专家：勿为网上高额利润所动，以免造成财产损失

据专家介绍，虚拟货币和虚拟积分是新型网络传销的主要手段。 他们利用社交网络平台进行虚假宣传，承诺高额利润，引诱网民上当受骗。 同时，由于受害人来自全国各地，也给执法机关取证带来诸多困难。 这里也提醒一下：不要被网上虚高的利润所诱惑，避免财产损失。

经济日报之声：加强监管有利于比特币发展

从1月5日价格突破8896元的历史高点，到一周内几乎腰斩至4902元，今年的比特币市场先是“自由落体”，然后“低位爬行”，重回上行渠道。 随着央行对比特币交易平台的持续排查，以及三大交易平台同步暂停融资上币和征收比特币交易手续费，“去杠杆”和高额交易成本使得春节前比特币日交易量迅速萎缩，价格也随即在6000-6400元之间震荡，市场观望情绪浓厚。

就在大多数投资者对2017年比特币的政策和投资环境感到悲观的时候，趁着春节期间交易市场休市的缺口，比特币的交易量迎来了小幅回升。 虽然与融币融资、自由交易时代的交易量相去甚远，但与节前惨淡的交易量相比，已经翻了一番。 2月3日最高价达到7190元，春节7天累计涨幅超12%。

比特币就是这样一个风格转换很快的市场。 无论复牌时分析得多么合理，短期的暴涨暴跌总会让人措手不及，丰厚的回报背后总是隐藏着难以预料的风险。 客观来说，抛开市场对比特币的偏见不谈，在过去的一年里，比特币已经成为全球最保值增值的资产。 可以说，今天的比特币交易早已离开极客的小圈子，发展成为普通投资者耳熟能详的金融工具。 去年第四季度，突然成倍增长的巨额交易量表明越来越多的投资者和大量资金涌入比特币市场。 正因如此，比特币价格的大幅波动关系到广大投资者的利益，存在监管缺失。 具有保护和维权渠道的比特币市场将使投资者面临更高的风险。

因此，在当前环境下出台加强比特币监管的政策，不仅是比特币交易量和价格回归理性的适时之举，也是比特币健康发展和保护投资者权益的有力保障。

从央行初查比特币平台公布的交易风险来看，支付结算、反洗钱、外汇管理、信息和资金安全成为风险集中的重灾区。 这些风险也源于比特币交易过程中长期积累的问题：第一，在目前的交易模式下，理论上，用户可以分别注册人民币和美元两个独立账户，进行跨区域的比特币交易，非常不方便。对外汇管理和反洗钱工作具有重要意义。 二是交易平台普遍存在安全漏洞，当行情波动较大时，交易平台出现瘫痪； 第三，我国比特币交易平台的支付结算没有第三方存管业务，交易缺乏资金托管等保护机制，仅靠交易所的信用不足以保障交易安全用户资金，平台跑路或系统故障造成用户损失后，无维权机制。

随着央行检查工作的逐步深入，交易平台的清理和交易服务费的征收大大增加了投机成本。 相信后续监管措施将进一步规范行业秩序，遏制交易所野蛮生长。 虽然比特币作为替代市场目前还没有得到官方认可，但作为一个千亿市值的市场，规范发展会保护无数投资者的利益。 因此，监管部门应及时介入，早定规则，集中整顿，降低比特币的参与风险，引导理性投资。