比特币电信诈骗高发正受法律保护？

文字 |财经记者闫琴文

“我们检测到您的账户涉嫌洗钱。如果您不按照我们的步骤消除账户风险，您的所有账户（包括银行卡）都将被冻结。”

近期，熟悉的电信骗局在币圈猖獗。近日，投资人Tori接到一个电话，自称是某数字货币交易所的客服，其号码属于中国香港。对方表示，由于某交易涉嫌参与海外洗钱，托里的账户已经存在很大风险。一经交易，相关银行卡、支付宝等将被冻结，您需要按照对方的指示恢复正常交易。在对方网站输入自己的账户密码并登录账户后，Tori原本持有的币已经被转移。

《财经》记者随后向交易所客服提问。对方表示，近期电信诈骗事件频发。常见行为包括恐吓或诱导扫描二维码、登录钓鱼网站、提币、转账到指定地址等。都转身离去。对方也表示会尽力配合回收，但由于涉及跨境交易，难度较大。

“这种电信诈骗很常见，大部分骗子只能认倒霉。”一位币圈投资人表示。

5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》（以下简称《公告》） ）。 《公告》指出，相关机构不得开展与虚拟货币相关的业务。需要强调的是，它没有真正的价值支撑，存在多重风险。 《公告》还提醒，从司法实践来看，虚拟货币交易合同不受法律保护。

确定虚拟货币交易不受法律保护，那么在上述情况下，虚拟货币被视为财产，不受法律保护？

多位法律专业人士告诉《财经》，法律认为比特币是一种虚拟商品，承认持有者对比特币虚拟货币的财产权。因此，在法律的保护下，被骗的投资者应尽快向公安机关报案。报告。但由于不同人对比特币的理解不同，各地的判断仍存在争议。另外，由于比特币在中国不被认可，未来的走向还有待进一步明确。

值得注意的是，6月22日，最高人民法院、最高人民检察院、公安部联合印发《关于办理电信诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》（< @二）”（下）。“意见2”），有很多提到虚拟货币。业内人士指出，这可能意味着对虚拟货币的监管进入了司法领域，未来可能会出台其他与货币相关的司法解释。

灰色身份陷阱

比特币自问世以来就备受关注。但由于其上限有限、去中心化、交易价格波动大、匿名性强等特点，一方面被投机者视为炒作热点，同时也被用于资金转移境外等灰色活动和洗钱。

基于此，对比特币的监管一直很严格。

早在2013年12月5日，央行等五部委联合发布了《关于防范比特币风险的通知》（以下简称《通知》）。 《通知》明确，比特币不具备法定补偿、强制等货币属性，不是真正的货币。在本质上，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位虚拟货币被骗能找回吗，不能也不应该作为市场上的货币使用。 《通知》还指出，比特币交易是一种在互联网上的商品买卖行为，普通人有参与的自由，风险自负。

2017年9月4日，中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行和融资风险的公告》（以下简称《9.4文件》），提出任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币及“虚拟货币”的兑换业务，不得作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。虚拟货币”。

6月21日，央行相关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易投机提供服务的问题约谈了部分银行和支付机构。强调各机构要全面查明虚拟货币交易所和场外交易商的资金账户，及时切断交易资金的支付环节。

《财经》记者了解到，近期多起针对比特币等数字资产的电信诈骗案，均利用比特币等虚拟货币的去中心化和强匿名性。 “非正式”身份也大大增加了投资者受骗的概率。

“尊敬的 XX 用户，您的帐号存在风险，已被限制，请前往 XXX 解封。”这是投资者在另一个数字货币交易平台上收到的短信。点击对方发送的链接，输入账号密码并验证身份后，用户手机收到提示，提示有新PC正在登录账号。再次进入App后，账户中比特币的命运与刚开始时Tori一样。比特币一般，不知道去哪里。

这是一种常见的电信诈骗，为什么会有这么多人上当？一位受骗的投资者告诉《财经》记者，对方不仅能准确说出自己的真实姓名，还能掌握自己的交易记录，这让他一开始就放松了警惕，“我看对方是海外的，我还以为这些交易平台的服务器都是设在海外的，也没多想。”

另一位投资人对《财经》记者表示：“本来国内大环境不太支持比特币，最近监管的收紧让我感觉比较不拘小节，利用比特币的特性来洗钱。他们的行为是本质上是非法的，他们抓住了这一点，我相信这是真的。”

除了电信欺诈之外，比特币强大的匿名功能还被用来恐吓。

一位非货币投资者向《财经》记者展示了最近一封电子邮件：“这是你最后的警告，我可以永远毁了你的名誉，如果你想避免这些后果，那就将7098元转入我的比特币钱包（附地址） ”不过，对方并没有“亲密”给出详细的比特币购买教程，只是留下一句“如果你不知道怎么做，可以在谷歌搜索栏搜索，输入‘购买比特币’” .

一位刑事律师表示，上述案件可能构成敲诈勒索罪，这取决于比特币是否被认为有价值，因为敲诈的对象只能是财产。比特币只是一个工具，实际上被敲诈的是人民币。

受法律保护吗？

各种监管政策给比特币等数字资产蒙上了一层“灰色过滤器”，其价值也充满争议。值得注意的是，如果投资者上当受骗，转出的资产是否受法律保护？

一位法律界人士告诉《财经》，在他看来，比特币等数字资产是否受法律保护是有争议的，“主要问题是这种数字资产是否合法。另外，在考虑到比特币作为虚拟财产，如何定义价值，以及在什么时间点以货币价格作为价值参考依据，这些并不常见。”上面的人说。

《财经》记者注意到，2018年，司法部在官方微博上发表题为《深圳仲裁填补司法法理空白！比特币财产属性确认与保护》的文章，被称为“第一比特币仲裁案”，引起社会广泛关注。

但2020年4月26日，深圳市中级人民法院作出判决，撤销上述判决。法院认为，仲裁决定涉及高某以等值比特币等值美元赔偿李某，再将美元兑换成人民币，​​实质支持比特币与法定货币变相赎回交易，不符合《中华人民共和国民事诉讼法》的规定。 “9.4 文件”。 “精神不一致，违反社会公共利益，应当撤销裁决。

此案的驳回是否意味着比特币不是财产并且不受保护？一位匿名律师告诉《财经》，本案撤销的主要原因是仲裁庭承认本案中数字货币可以兑换为法币，“这是法律绝对不允许的。它没有被许可。但是，比特币在法律上被认为是一种虚拟资产，持有者对比特币的财产权受到法律的承认和保护。”上述律师指出。

中国银行法学研究会理事肖萨在接受《财经》记者采访时表示，比特币不是中国法律承认的货币，但比特币是一种虚拟财产和合法的电子数据。在司法实践中，当比特币的具体价值无法确定而无法作为虚拟财产受到法律保护时，可以作为法律数据进行保护。另外，比特币是刑法认可的“财产”，也是刑法下的财产和数据。

“刑法第91条和第92条规定了受刑法保护的公私财产的概念。比特币等虚拟货币是虚拟财产，是受刑法保护的财产。”小萨指出。

上海正冠长虹律师事务所律师梅华为认为，比特币无疑具有财产价值，但由于比特币是一种不被国家承认的数字货币，未来的走向还有待进一步明确。

值得注意的是，由于对比特币等数字代币的法律定性认识不同，司法实践中对比特币等数字代币的判断仍存在一些争议。

小萨指出，由于比特币的价值波动较大，很难准确确定其价值，而比特币的表达是一个数据，而不是传统意义上的“实物”或“货币”因此，有法院将比特币认定为一种数据，将盗窃比特币认定为构成非法获取计算机信息系统数据罪。但盗窃罪的法定最高刑罚为十年以上有期徒刑或无期徒刑，而非法获取计算机信息系统数据罪的法定最高刑罚为七年有期徒刑。两种罪行的刑罚截然不同。

6月22日，最高人民法院、最高人民检察院、公安部联合发布《意见》。 《意见》指出，预付卡、虚拟货币、手机充值卡、游戏积分卡、游戏设备等电商平台经销商在调查中被明确告知其交易伙伴涉嫌电信网络诈骗公安机关的案件，他们还在。继续交易，符合刑法第二百八十七条之二的规定虚拟货币被骗能找回吗，以协助对信息网络犯罪活动罪追究刑事责任。同时构成其他犯罪的，依照从重处罚的规定定罪处罚。

同时，如果您明知是电信网络诈骗犯罪所得，且所得所得以下列方式之一进行转移、套现、提取现金的，依照本条的规定刑法第312条第1款，掩盖、隐瞒犯罪所得、犯罪所得罪，依法追究刑事责任。上述方式包括通过电商平台以明显不同于市场的价格兑换财产和兑现预付卡、虚拟货币、手机充值卡、游戏积分卡、游戏装备等。

业内人士指出，《意见》首次明确了虚拟货币交易可能涉及电信诈骗犯罪的各种行为，明确了刑事责任的界限。同时，最高人民法院、最高人民检察院和公安部的联合公告可能预示着虚拟货币的监管风暴已经进入司法领域。 “未来是否还会有其他与货币相关的司法解释，我们可以拭目以待。”

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